附录６
反洗钱可疑活动案例研究（作为培训之用）

案例研究１

 按照文件提供的证明看，Mercury Leather Impex 私人有限公司进行仿造皮的制造和出口生意．
 过去的帐户交易很正常，没有汇入汇款或汇出汇款
 客户收到了一笔五百五十万卢比的汇入汇款并把它开成小额支票存给不同的人
 客户把此交易解释为向迪拜出口腕表所得的收益
 无证据证明有关腕表的交易，也没有解释为什么会付款
 异常交易．与已知业务／资金来源不符的活动――倾向于提交可疑性活动报告

关键信息

不断关注与客户已知业务活动不符的交易．

案例研究２

 ABC旅游公司是你们的客户．经该公司经理介绍，有个人在你行开了一个活期存款帐户
 AR就是被介绍的人，他声称在加拿大与生意，想在该国开始做房地产生意
 银行的经理助理KS在审阅了该客户的身份证和由政府发布的商业登记证书后，批准为他开设帐户
 开设帐户几天不到，地址就变更了．最初的地址与ABC旅游公司地址一致
 开设帐户还不到一个月，就有４笔来自加拿大的总计２千１百万TBD(21万美元)的汇款汇入该帐户．接着他们就把现金提走了．
 大多数的交易都是经分行经理助理和分行经理批准和／或在知情的情况下进行的
 后来的资料显示这些钱是对汇入行的诈骗的非法所的
 因涉嫌与加拿大的一个恐怖集团有联系，ABC旅游公司的所有人几年前被捕．但他没有被诬陷而是被无罪释放了．事实真相如何分行职员很清楚．
 认识客户资料对新业务的登记不足．
 没有对有关所声称的加拿大业务进行调查／证实．
 新开帐户的高额汇入汇款之后立即提取现金――明显的可疑标志
 开设帐户后变更地址，可疑的又一标志
 以上标志加上ABC旅游公司涉嫌与恐怖组织有染的资料，在某个阶段需要引起怀疑．

关键信息

不要让你的判断被一些无关的事情所左右，比如说知名人士的介绍啦，在其他地方进行的商业活动的夸大声明啦等等．总是要找到证据来证明这些所谓的声明．
案例研究３

 RD集团是KK市的一个知名集团，与银行无借贷关系
 操作三个主要帐户，其中一个以私人有限公司的名义，其他两个以合伙企业的名义开户．RD先生私人有限公司的总经理和其他企业的合伙人
 还有另外15个帐户分别由10位据说是该集团的雇员的人士持有，以业主或各种联合公司合伙人的名义操作这些帐户
 高额现金存款和经常性的帐户间转帐
 I.T.对有些帐户的操作进行了调查．经调查发现，有些帐户里所提供的地址根本不存在
 集团的解释是他们把产品卖给零售商以获取现金，他们还经营房地产业．持有多个帐户是为了更有效地进行税收管理
 既然交易缺乏透明度，审核资料又不符合要求，银行决定终止与集团的关系
 有些该集团的已有帐户不符合认识客户标准
 KK市银行的职员明知所有的15个奇怪的帐户都是作为一个整体进行操作的，他们本应该质疑这些帐户的必要性，调查出入这些帐户的交易情况的．如果交易之后没有给出合理的解释，他们本应该提交可疑性活动报告的．

关键信息

不要让规章制度向利益让步．遇到无明显经济目的而出现经常性的集团内部转帐时，需要谨慎处理．

案例研究４

 在2004年5月份到2004年10月份之间，MA一共开了12个帐户，其中７个个人帐户，５个商业帐户（以MA为业主）
 通过ATM机或支票方式进行高额现金存取交易．
 持有多个帐户引起了怀疑，2004年11月，有个分行提交了可疑性活动报告．
 在2/12/04，他把总共280万BDD（4万美元）存进了５个帐户．存进去的这些现金是从另外一个私人帐户（SRC）里提取的．
 第二天，他又在不同分行从所有的帐户里提取所有的现金．
 后来才真相大白，这笔钱是从一个用诈骗方式得到的公司帐户转帐到SRC帐户的．
 开设多个帐户时，银行职员缺乏应有的注意和小心谨慎．没有人进行足够的调查，了解核实帐户持有人的业务详情，或他持有这么多帐户的必要性．
 TR在不知道客户业务和持有帐户的必要性的情况下就为他提供多个帐户，这样的做法是不谨慎的．
 在同意MA从SRC帐户里提取现金并把它存入他的5个帐户时，有关人员针对此交易的目的进行足够的调查，却接受一些敷衍了事的解释．
 同意上述交易的官员本来应该仔细审核SRC帐户的交易详情，并调查存入银行的大笔存款的

关键信息

始终坚持寻求客户开设多个帐户的真正目的，对于集团内部转帐要特别小心．
案例研究５

 GI在2002年1月份办理了一张信用额度为30,000卢比的信用卡．他主要用它来进行一些小额交易和以持卡人为受益人的第三方支票付款．
 从2004年4月份开始，他提取了由非洲等国开出的，以授权对GI的信用卡帐户付款的背书不同持有者为受益人的即期汇票的几笔款项．
 他从ATM机上和分行提取几笔现金，又从珠宝行，电子商店等地方购买高价商品．
 帐户里不断有银行汇款汇入．
 诈骗监控中心对高额交易引起警觉，调查了证实这些交易的客户．
 从汇票的一个受益人的申诉中发现，他们通过信用卡帐户以欺诈的方式收集30张汇票价值总计大约950,000卢比的款项．
 后来的调查显示，汇票是航空职员从邮件包裹里偷来的．
 因为背书无效，本来不应该被把汇票上的款项存入帐户的
 确认客户身份，进行授权时，本来应该仔细审核帐户交易类型的．从珠宝行，电子商店等地方购买高价商品和现金提取等迹象表明，这些交易是非常可疑的
 高额的银行存款和奇怪的存款数额本来都会使人对这些交易觉得可疑的

关键信息

 调查异常或可疑活动时，要考虑所有因素，获得满意答案后才能进入下一步．
 除非确实有相信他们的理由，否则不要仅仅依靠他们的解释／辩解

案例研究６

 警察逮捕了嫌疑犯A，一个伊朗贩毒集团的头目，因其涉嫌持有兴奋剂和其他毒品．后来的调查显示，该嫌疑犯已经把部分赃款汇往国外．
 总计金额为450,000美元的赃款通过三个银行汇入一个以嫌疑犯A的哥哥B为名义在迪拜的一家国际银行总行开设的户头上．转帐分５次在两个月内进行，每次转帐金额从50,000美元到150,000美元不等．
 另外一个人，嫌疑犯C，是实际执行汇款工作的人，他后来又潜回伊朗．每次汇款时，C都是把赃款现金带到银行，兑换成美元，然后再汇出去．每次汇款的时间大约在一个小时左右，所声称的汇款理由都是支付＂生活费用＂．
 嫌疑犯A最初是以违反反毒品贩卖法的条款而被控告的．调查中发现的转帐事件后，依照反洗钱法又对他追加了指控．

关键信息

这起案件是一个简单的洗钱阴谋的典型例子，也很好地证明了不仅可以从可疑交易报告里发现违法活动的蛛丝马迹，也可以对传统的刑事调查活动进行后续追究．





案例研究７

与清洗毒资和钻石走私所得有关的外汇交易

有人向FATF成员国（A国）司法机关下属的FIU报告，有人进行外汇交易，把价值大约177,000美元的欧洲货币兑换成美元．进行交易的这个人是个亚洲人，在交易时，他给了外汇兑换处一个另一FATF成员国（B国）的地址．这次交易后又进行了四次相类似的交易．几个星期后，总交易额达到了618,000美元．交易曾经中断了六个月，后来又恢复了．长达四个月，出现了把大量西班牙银币兑换成美元的中介机构．向FIU的报告里所写的交易总金额高达1百30万美元.

来自法律执行机构的资料显示，这个人在A国没有犯罪记录．无明显合法的经济目的，却涉及如此高额的交易，FIU决定对这起案件进行立案调查．一些外国的FIU接受了询问，其中有一个提供了有用的资料：已知此人是某国贩毒品集团的成员，在该国也进行过相同类型的交易．该国正在对该集团的成员进行调查．另外，此人在第一次与金融机构的接触时所提供的地址看来是假的．基于上述事实，FIU决定把这个案件移交给检察机关．后续调查显示，此人并非单打独斗，几年来，她在洗钱交易方面一直起着重要的作用，涉及金额高达1,150百万美元．

此人是与她的一个同谋一起被抓获的，并且搜出大量美元．她对多次进行外汇交易和资金的不法来源供认不讳．根据她的叙述，他们通过违法的钻石走私获得巨额利润．她被判处４年监禁（其中两年缓期执行）并处以将近１百万美元的罚款．搜获的资金和已兑换的款项被没收；她的同伙每人被判处两年监禁（其中一年缓期执行）．

关键信息

这个例子清楚地说明了在侦察洗钱交易方面，进行国际合作和加强FIU之间和外国同行之间的资料共享是多么的重要．同时也证明了金融机构继续向FIU提交可疑性活动报告是多么有必要，即使这些情报机构在一开始的时候不会对此立即作出反应．

案例研究８

洗钱者招募某些人借以使用他们的银行帐户

一个FIU收到三家进行国际资金转帐业务的金融机构的可疑性交易报告．通过警方调查发现．有几个人在为一个贩卖可卡因的组织收集资金．这些人的工作就是确认专业人士的身份并把他们＂招募＂进来，这些专业人士在各个贸易或服务行业已经建立了业务，但也不介意他们的银行帐户被利用进行洗钱犯罪，借以赚些外快．这些专业人士会把先进存入帐户，再把钱转帐到有资金收集者指定的帐户上．

参与这种活动的专业人士活跃在各行各业，其中有旅行社，日用品和计算机的进出口等行业．作为对他们所提供的服务的回报，根据通过他们的帐户进行转帐资金金额的多寡，他们会受到一笔佣金．他们通过出具与某种行业相应的虚假发票使转出帐户的资金合法化．

这次调查揭露了一个正在为贩卖可卡因非法所得洗钱的组织，他们相信这笔价值3千万美元．该组织的几个成员在两个国家都接受了身份确认和审问．

关键信息

这个方案说明了犯罪分子怎样通过采取传统措施使非法所得与贩毒活动进一步脱离关系的．首先从毒品贩子手里汇集现金；筹集者把资金转给洗钱犯；洗钱犯再把钱转给招募过来的商业专业人士，通过他们再把资金转到国外做进一步处理．这些钱还要继续运转，审讯工作就会变得更加复杂．专业人士的使用有可能会使得审讯工作＂暂停＂，这样就会给金融调查者带来妨碍．

案例研究９

银行存储保险箱的使用

有次执法调查主要集中在一个银行客户的可疑行为上，他似乎正在把以前已经过期的纸币兑换成新的一套纸币．嫌疑人似乎是把以前过期的纸币存在其中的一个银行存款保险箱内．

嫌疑只是获得社会保障金，并没有其他可以确认的合法收入．

进一步的调查显示，该嫌疑人有着大量的犯罪记录，最近他用大笔现金购买了一辆汽车，他还拥有好几处高价房地产．

调查证实该嫌疑人涉及在自己房子里进行毒品种植，这些房子也是他用贩毒活动的非法所得买来的．嫌疑人利用银行的存储保险设备存储销售违法毒品所得的现金和用同样方法得来的钱购买的珠宝．

关键信息

这个例子说明了复杂的洗钱计划并不总是非得使非法所得重新进入资金的流通．

案例研究10

对外币兑换处和用假名开设的银行帐户的利用

对一个贩毒案件的调查证实，毒品销售所得的现金被带到了位于边境的一个外币兑换处，在那里，大量小面额的现金被兑换成也是小面额的外国货币．这些一袋一袋的现金穿越边境，被运往国外，用于购买更多的毒品．

经过深入的调查，发现了一个阴谋，有人用假名把非法所得资金存入了外币兑换处的一个控股帐户，这个帐户是洗钱者所控制的．在对这些假设的调查过程中也证实了外币兑换处没有保存这些现金交易的记录


三个人在这次调查中被指控有洗钱行为．

尽管外币兑换处具有确认客户身份和保持交易记录的责任，但它并没有这样做．通过警方的调查揭露了一起洗钱行为；但是，这个例子却表明如果不能加强预防措施，即使是在所谓的规范性的金融机构里，洗钱活动还是会继续下去．

案例研究11

有意安排付款来逃避侦查

A先生和他叔叔经营一家称为S公司的汇款服务社已经为期四年，进行较大额资金的汇款代理业务，有人怀疑这些资金被用来资助恐怖组织．后来，根据可疑性交易报告，开始启动了针对S公司的调查．

调查显示，在这四年内，A先生的公司从那些希望把钱汇到各个国家的人手里受到过４百万以上的现金．A先生从客户手里受到钱后，把它们存入X国的不同分行里的多个帐户．为了逃避X国所规定的报告制度的要求，A先生和其他人现金存入银行时，金额总是不超过１万美元，有时候在一天之内多次存入低于１万美元的现金．

A先生受到了指控，并对为了规避金融报告制度的要求而故意＂安排＂现金存款交易的阴谋供认不讳．

关键信息

这个案例突出了有必要健全监控机制，把相同个人或实体通过同一银行的不同分行，或不同银行所做的交易（尤其是现金存款）联系起来．

案例研究12

跨越边境的现金

金融情报机构收到了三份可疑性交易报告，报告里说好几次交易都是在丹麦银行里进行的，在那里客户在帐户里存入大笔的资金，然后隔不了多久又把现金提取出来．第一个报告跟客户X所持有的帐户有关．初次调查的时候，警方数据库里没有显示报告的主体（X,Y 和Z）与贩毒或其他犯罪活动有联系的记录．然而，近一步的调查显示，X在9年内佢往丹麦输入了３吨的印度大麻．Y有一次帮他进口大麻，而Z则帮他洗钱．

大多数的钱都是由Z以现金的方式从丹麦运往卢森堡，在那里的不同银行，X和Z持有16个帐户，或者运往西班牙及后来的直布罗陀，在那里，他们持有25 个帐户．把钱存入直布罗陀和卢森堡的银行时，他们把在丹麦银行取款后所得到的收据作为单证来证明这些钱的合法来源．结果有时候相同的收据在好几个银行里面用，这样，更多的现金就可以被存入帐户，比直接通过丹麦银行转帐要＂合法＂得多了．

X和Y被逮捕了，并因犯有洗钱罪而被法院起诉，他们分别被判处六年和两年的监禁．X还被判没收相当6百万美元的财产处罚．Z因为涉及金额达相当于130万美元的贩毒款洗钱而被判处21个月的监禁．

关键信息

金融机构不应当把银行的存款证明视为资金合法的来源证明．把非法收入以现金方式带出边境仍然是洗钱的一种重要方法．

案例研究13

外币兑换处

当外币兑换处变得越来越规范，也能够接受防洗钱的义务时，位于德国边境小镇的一个兑换局（实际上只是个＂柜台＂）已经进行它的业务好几年了．这个柜台经常会有多余的大面额纸币，柜台所有人（彼得）知道这些纸币不太流行，就在附近的一个银行把它们换成较小面额的纸币．在新的法律生效之前，代表柜台进行兑换业务的人员经常兑换超过相当于50,000美元现金的纸币，但当新法律一生效，每次的交易额马上减少到15,000美元到30,000美元之间．该分行的职员不久就注意到这些兑换行为的可疑性，因为它们没有合理的经济目的，于是就提交了报告．

警方有关于彼得保护和进行软性毒品的记录，也正因为这一点，他把柜台的所有权转让给了没有犯罪记录了新所有人（安得鲁）．安得鲁向中央银行申请把柜台注册为一个外币兑换处并暂时得到了批准．金融情报机构查阅了警方档案并证实警方关注这个外币兑换处已经有一段时间了．嫌疑人的交易情况被递交到了镇上的重案组（柜台在镇上有办事处），重案组马上开展了调查．几个月后，重案组逮捕了安得鲁，对他的房子进行了搜查并找到了一些贵物品和价值超过250,000美元的现金．柜台的记录显示有些兑换交易不在官方的帐目和记录本上．比如在13个月内，柜台在一家外国银行兑换了价值超过5千万美元的现金，却没有记录在册．调查显示，柜台及其所有人与一些贩毒团伙有合作关系，这些贩毒团伙利用这个外币兑换处来清洗他们的非法所得，这构成了其营业额的真实部分．

毒品贩子们被法院起诉并被判刑，现在正在监狱里长期服刑．安得鲁因清洗非法所得和伪造罪被判处六年有期徒刑．彼得举家逃亡国外．一个独立的司法诉讼正在进行中，判决是否剥夺安得鲁的经营利润，被没收的物品和找到的现金．柜台被关闭了，注册成为外币兑换处的梦想也破灭了．

关键信息

这件案子说明了银行和大型的合法的外币兑换处有必要注意与小型外币兑换处的业务关系，当小型外币兑换处想它们提供现金或进行兑换时，尤须注意．





案例研究14

交替性汇兑体制利用零售店

这个案子涉及到好几个海外汇款服务机构．这些机构的共同点是他们在一些销售衣物和纺织品的零售店设立办事处，安排对A国进行汇款（收取一定费用）．

“Servicio Uno”是受到调查的汇款服务机构里面最大的一家，它是一家股份有限公司，每年的营业额超过330万美元．它不仅接受个人客户的汇款服务，也接收当地和区域性的小型汇款服务机构的资金．这些小型的服务机构通过Servicio Uno进行货款是因为其在A国强大的以家庭为单位的邮递网络．

Servicio Uno通常的做法如下：
从客户或下属代理手里接收现金；把部分资金存入银行，部分资金留在手上．

把资金汇往A国有两种方法：要么通过电汇现金或支票；要么把钱汇到一个在B国的贸易公司，”Ｔrans-Expedicion SA”．第二个公司在A国有业务，在那里有欠它钱的合伙人．一旦Ｔrans-Expedicion在B国收到来自Servicio Uno的汇款，它通知它在A国的债务人直接向A国的另外一家汇款企业，Remessa-X支付特定数量的资金．

每星期两次，Servicio Uno把要求汇寄业务的清单传真给它在A国所有并经营的公司，传真的内容包括邮寄人，接收人和他们地址的详细说明，以及要汇寄现金或金条的数量和类型等．Servicio Uno收取大概5-10%的费用．

有证据表明大量的资金从A国流回到了Servicio Uno．由A国发出传真指示Servicio Uno向Servicio Uno所在国的某个人提供特定数量的资金，或者把资金大入那里特定的一个帐户．实际上没有资金从A国转帐过来．相反，他们采取的是通汇业务双方用自己的资产偿清各自债务的做法．

调查显示Servicio Uno所在国的好几家合法企业都是使用这种方法使资金回流到A国的．调查还发现以前的一个洗钱犯至少有一次是通过Servicio Uno把60,000转帐到A国的．另外，Servicio Uno的一个下属代理机构曾经替两个活跃的贩毒分子提供资金转帐服务．

关键信息

这是交替性汇兑体制的一个典型例子．调查机构想要其阴谋部分，就要看是否有能力确定其跟第三国和来自第三国的联系，但这点往往很困难．大量的合法企业使用这种渠道来运转资金，和采取间接的方法来解决问题将使整个调查过程进一步复杂化．






案例研究15

交替性汇兑体系帮助清洗毒品销售所得的现金

毒品销售所得的现金被运往属于P国的海外领地的一个小镇上的商店和外汇兑换处（由一个独立组织所控制）．作为对现金存款的交换，这些商店会提供一种特殊的有效票据．持有人可以是使用这种无记名票据来购买更多的毒品或进行投资．控制组织还拥有好几家房地产公司．

洗钱网络通过中间人对来自国外的货币进行兑换，而中间人利用他们的身份证明把这些货币存入金融机构，收取一定的佣金．这些机构中的有个职员也卷入了这个阴谋．通过这种体系处理的其它资金来源于当地的黑市，他们想把消费品通过走私输入到邻近的管辖地．

调查该案件的执法机关对73人进行了起诉，没收了10吨毒品，11艘船只和470万美元的外国货币．由当地金融机构在计划报告兑换交易期间提交的可疑性交易报告里所涉及的总金额超过了4亿美元．

关键信息

这个案子不仅是交替性汇款计划的又一佐证，其中发行票据来作为现金存款的证明这一点需要我们的注意．

案例研究16

交替性汇兑体体制――由进口／出口活动所支持

来自S国的国民因涉嫌进行无执照银行业务在M国被拘捕．调查显示该犯罪主体进行非正式的资金转帐业务（哈瓦拉）已经将近4年了．另外三个已经离开M国的人证明是他的同伙．

他们通过在M国与S国之间进行汽车零件的进出口贸易来赚取余额．比如M国的公司向S国的进口商出口汽车零件，收取一定的费用．S国的进口商向M国的出口商直接支付该费用的一半，哈瓦拉经营者支付另外一半．作为回报，S国的进口商要把汽车价格的一半存入S国哈瓦拉集团的帐户，这样收支才会相抵．这种货款是用当地货币支付的并对接受方有一定的利率优惠，这样，哈瓦拉集团肯定会从这种交易中取得既定利润．

关键信息

要是出口方银行对支付出口商品的资金来源有所警觉的话，就会对同一种交易却有两种不同的付款来源提出疑问了．




案例研究17

小企业却有大营业额　地下银行活动现原形

几个银行在三年内提交了好几个怀疑有洗钱行为的报告引发了警方的调查，这些报告涉及到一个出生于南亚N国的国民．尽管该嫌疑人经营的是一家年营业额在150,000美元左右的小企业，但每年在他的私人帐户里流通的金额却在170万美元到350万美元之间．

调查显示这家可疑的企业是一个国际性地下银行在N国的总部，该银行在好几个中亚和欧洲国家都有分行，光在N国就有14个分行．除了亚洲国民可以借助这些银行把一些小额汇款寄回家里维持家计之外，还有一个额外的用途，那就是――对哈瓦拉体系的传统利用――他们利用这种违法的银行体系把贩卖人口所得的大量资金转帐到欧洲．

警方逮捕了该嫌疑犯和一个分行经理，并搜查了分布在N国各地的房产．警方对嫌疑犯发出了金额在350,000美元左右的罚款通知，并没收了大约140,000美元的现金为罚款做准备．该嫌疑犯和分行经理因贩卖人口罪被判刑，被告人自动放弃了对被没收现金提出申诉．

关键信息

This is a classic case where KYC information relating to the size of the business activities of the account holder demonstrated that the legitimate business activity could not possibly generate the funds available to the owner of the business.

案例研究18

衍生市场：一种类型学

在下面这个关于如何利用衍生市场来清洗资金的例子里，经纪人肯定是故意安排非法所得存款帐户的真正的买卖损失．经纪人安排对＂黑钱＂帐户持有者造成损失的交易失利的真正地单据，而不是依靠误导人的或虚假的单据．

举个例子，某个经纪人有两个帐户，帐户＂A＂里客户会定期存些需要清洗的钱进去，帐户＂B＂准备用来接收洗过的钱．经纪人进入交易市场＂goes long”（购买）了某商品的100份派生合约，以报价85.02美元，最低报价单位25美元的价格成交．与此同时，他以买入价为85美元的价格”goes short”（卖出）了100份相同商品的合约．那时候，他有两份已经通过了价格最低线的合法合约．

在后来交易日的时候，合约价格已经变成了买入报价84.72美元，卖出报价84.74美元．经纪人回到市场，以现行价格关闭了两个帐户的敞口头寸．现在，经纪人在自己的帐册上把原来以85.02美元购入的合约和后来以84.72美元卖掉的合约分配到帐户A．两种合约价格的百分比差价是30点数或跳数（84.72美元和85.02美元的差价）．要算出这些合约的损失，得把最低报价单位25美元乘上合约数量，100，再乘上价格浮动，30，因此：25美元＊100＊30＝75,000美元（损失）．

他把其他的买卖分配到帐户B，按照同样的计算方法得出的利润结果如下：25美元＊100＊26＝65,000美元（利润）．预备作为洗钱之用的帐户一方面付出了75,000美元，另一方面只收到65,000美元的利润．换句话说，洗钱犯付出了10,000美元的代价，才能成功地清洗75,000美元．这样一笔钱完全在专业洗钱犯为清洗这些钱而准备付出的费用之内．作为一种交易形式，它在经纪人的眼中完全是合法的．他不用冒着很有可能被发现的风险去炮制虚假单据，而且一切都是发生在市场可预见的范围之内．

案例研究19

犯罪所得现金投资于保证金交易

这是一个涉及到T国一家银行十年内被盗大概3亿8千4百万的案件．初次调查显示，钱被运到了G国，他们又以80个公司的名义开了550个帐户进行洗钱工作．这些钱大多数投资于G国的房地产和股票市场，最终被四个主要的窃贼任意挥霍．在有一次进行诈骗活动时，有人报告其中的有个窃贼是G国保证金交易市场最大的投资者，通过投资G国一些公司，占有很大部分的股份和股票份额，他还通过长线投资，享受红利分成．初次调查看来表明G国资金被偷大部分发生在10年期间的末期，这时区域的经济不景气对当地的房地产和股票市场造成了很大的负面影响．